Трейдинг криптовалют и эффект толпы

Современные деньги являются кредитными, то есть они по сути на 100% состоят из доверия к государству, которое их выпустило.

06.11.2018

76 6 минут чтения

Кому вы больше доверяете себе, близким, друзьям, или государству? Не спешите с ответом. Ответ зависит от предмета для доверия. Если дело касается денег, а статья именно о них, то здесь не все так просто и очевидно.

Любое недоверие обусловлено страхом. Для граждан Украины страх потерять свои деньги весьма осязаем, включая потерю вкладов в банках, недавно подвергшихся чистке, в результате которой почищенными оказались карманы частных и корпоративных клиентов на сотни миллиардов гривен. Однако, там где не хватает доверия всегда мало денег. Только не следует путать доверие с доверчивостью и легковерностью. Современные деньги являются кредитными, то есть они по сути на 100% состоят из доверия к государству, которое их выпустило.

Денежная эмиссия происходит на основании решения госбанка, согласно его монетарной и финансовой политике. Это значит, что в любой момент, государство может на законных основаниях уменьшить количество ваших денег, просто на свое усмотрение, путем девальвации, или провоцируя инфляцию, или просто через увеличение налогов.

Ко всем этим инструментам прибегают государства всех без исключения стран мира. И делается это якобы в интересах всего общества. Но никто не хочет платить из своего кармана за ошибки правительств и рассчитываться за все общество.

Решение было найдено математиками и программистами путем создания криптовалют, на основе технологии блокчейн. Поэтому криптовалюты называют еще частными деньгами. Создать криптовалюту может кто угодно, а свойства будут такие же как и у настоящих денег, да еще и лучше, так как подделать невозможно, нереально взломать систему блокчейн, портативные, удобные, не портятся, хорошо делимые, при этом, не нужны никакие посредники для перечисления.

Ну зачем иметь дело с манипуляторами государствами и банками если появился такой потрясающий инструмент, заменяющий традиционные деньги? Такое мнение было у первых энтузиастов биткоина, многие из которых стали вскоре долларовыми мультимиллионерами.

Многие считают, что возникновение криптовалют было ответом на очередной мировой финансовый кризис 2008 года, который основательно почистил карманы практически всех участников экономического процесса.

Но, справедливости ради нужно отметить, что криптовалюты обязаны своей популярностью традиционным фиатным деньгам (выпускаемым центробанками). Именно благодаря фиатным деньгам, а точнее из-за роста курса биткоина к доллару был спровоцирован самый мощный в мировой истории ажиотаж 2017 года, который когда либо знала история фондового рынка. Постоянное информирование о том, что курс биткоина к доллару растет, продолжалось практически целый год и это привело к тому, что популярность криптовалют достигла мирового уровня, а курс превысил $20 000 за 1 биткоин в декабре 2017 года. Не зарабатывал на росте криптовалют только ленивый, что постоянно привлекало новых и новых участников на крипторынок. Те кто поверил в криптовалюту раньше других неожиданно стали мультимиллионерами.

Однако, возможность делать деньги из воздуха продолжалась не долго и крипторынок достаточно быстро скорректировался упав в общем объеме в 4 раза от пиковой отметки капитализации, превысившей $800 млрд. Соответственно, многие непрофессиональные инвесторы так же легко и быстро потеряли свои средства как и заработали. В самом печальном положении оказались те кто на пике рынка решил, наконец начать зарабатывать и в итоге быстро потерял свои вложения.

Что же мы видим сейчас на крипторынке. Мы наблюдаем более 8 месяцев стабильность, снижение волатильности и увеличение использования криптовалют по их прямому назначению – для надежных, быстрых и дешевых платежей. Активное подключение институциональных игроков рынка обеспечивает дополнительную стабильность. Также, все больше стран официально признают криптовалюты законным платежным средством. Криптовалюты прочно и надолго вошли в экономическую и финансовую действительность ввиду того что они удовлетворяют конкретные потребности людей и бизнеса и выполняют ряд задач как дополнительная альтернатива традиционным деньгам.

Но что происходило с рынком на протяжении этих 8 месяцев стабильности? Он стал меньше привлекать новых участников, обычно падких на быстрый и легкий заработок. Перестала работать стратегия «купи и держи», которая не требует глубоких знаний правил и законов рынка. Многие непрофессиональные инвесторы, потерявшие средства, разочаровались в рынке и заняли выжидательную позицию. Однако, для тех кто работает профессионально, рынок криптовалют позволяет зарабатывать не менее 5 % в твердой валюте в месяц используя те же инструменты прогнозирования цены актива, как и на фондовых рынках, а именно инструменты технического и фундаментального анализа. Я говорю о стабильном заработке, практически гарантированном при соблюдении правил торговли. Но сегодняшний рынок не утратил возможность заработать и 15-20% в день на криптовалютах первой десятки по капитализации (около $2 млрд.). Имели место возможности заработать и свыше 100% за неделю. Но чтобы получать стабильный заработок и возможность иногда срывать куш, нужно разбираться в этих правилах рынка. За последние 11 месяцев объем торгов по биткоину составил $ 3 192 млрд., при этом последние 8 месяцев курс стабильно держится в диапазоне линии поддержки на уровне $6400 (нижняя граница цены) и линии сопротивления на уровне $9200 (верхняя граница цены). Волатильность за 8 месяцев составляет 35%. Если взять последние 5 месяцев, то линия поддержки находится на том же уровне $6 400, а линия сопротивления на уровне $7200. Волатильность за этот период сократилась всего до 11%. При этом волатильность за год составила более 300%. Это означает, что рынок криптовалют существенно стабилизировался, при этом данный рынок саморегулируется и не подвержен государственной регуляции в той степени как это имеет место на рынке торговли фиатными валютами.

Главный вывод, который мы можем сделать, заключается в том, что криптовалюта стала интересной не только как предмет для спекуляций, а как платежное средство, средство диверсификации финансовых рисков, привлечения капитала и просто для увеличения продаж, прежде всего в интернет коммерции. Очевидно, что этот вид актива не имеет никаких шансов покидать рынок, зато перспективы к его усовершенствованию безграничны.

Какие же это открывает возможности – именно стабильного заработка в твердой валюте, если конечно освоить правила и законы трейдинга.

Что же касается Украины, то у нас самым надежным вариантом сохранения средств остаются доллары под подушкой. И эта ситуация не изменится пока существенно не возрастет уровень доверия к государству и к его институтам. Вы хотите ожидать? Когда это произойдет не будем гадать, но жизненные задачи стоят перед нами сегодня и одна из основных задач – это увеличение собственной финансовой стабильности и независимости. Эту задачу позволяет решить освоение правил и законов рынка криптовалют, которые касаются не только технического и фундаментального анализа, но и управления собственными эмоциями.

Почему мы рассматриваем эффект толпы при трейдинге криптовалютами? Все просто, потому что этот эффект прямо влияет на цену, а именно, миллионы глаз участников рынка устремлены в одну точку – значение цены на данную секунду на мировых биржах. Мнения, эмоции, расчеты, прогнозы, опыт, а соответственно и сделки всех участников рынка и определяют цену любого криптоактива на каждый момент времени. И мы видим, что саморегуляция рынка сделала колоссальный скачок к стабильности. Любым рынком финансовых инструментов управляют 4 эмоции, две первых обуславливают бычий тренд – рост курса, а две вторые, соответственно – медвежий тренд, его падение:

— жадность (желание заработать),

— ажиотаж (желание увеличивать ставки, когда получил первый заработок или видишь, что другие зарабатывают, когда курс продолжает рост);

— страх (боязнь потерять средства)

— паника (желание сохранить какие-то средства, когда курс резко падает и продажа актива).

Эти четыре эмоции охватывают в той или иной степени всех участников рынка и умение управлять собственным настроением и не поддаваться настроениям толпы обуславливает успех в торговле.

Также следует отметить, что согласно объективного закона рынка, цена стремится туда, где она уже была. А была она в 4 раза выше сегодняшней цены. И повторение ажиотажа на крипторынке обязательно будет, причем этот ажиотаж возможен и когда усилятся тенденции очередного мирового финансового кризиса, и когда будет очередная волна усовершенствования технологий на рынке криптовалют (например новое поколение майнингового оборудования), и при новой волне активности институциональных игроков крипторынка (финансовые корпорации, банки, фонды). Прогнозировать время наступления очередного ажиотажа мы не будем, потому что ведем речь о стабильности. А ажиотаж, как и паника – это основания просто сорвать дополнительный куш для профессионала, увеличив тем самым постоянный стабильный заработок, согласно собственной стратегии.

В чем же состоит финансовая независимость для профессионала рынка криптовалют? Это независимость не только от украинских банков, или от воров, которые могут украсть наличные деньги, но и от любых других банков, правительств и финансовых посредников. Вы имеете доступ к своим средствам в любой момент времени и из любой точки мира. У крипторынка нет часов работы, он активен все время. А также, вы получаете возможность стабильного и постоянного заработка в твердой валюте, что дает дополнительную уверенность в своих силах и независимость от работодателя.

Статья посвящена эффекту толпы, которому подвержено все современное общество и что активно используется практически всеми правительствами путем влияния через средства массовой информации. Нам навязывается мода, мейнстримы, реклама и мы все подвержены этому влиянию в высокой степени. Мы предлагаем именно сейчас осознанно заняться обучением инструментам трейдинга криптовалютам, когда имеет место длительное затишье и фактическая стабилизация рынка. Вы сможете спокойно подняться на новый уровень финансовой свободы и независимости. Это окажет безусловное положительное влияние на все аспекты жизни и научит доверять прежде всего себе, собственному разуму на основании собственного анализа и не следовать настроениям толпы. Бесплатный практический семинар состоится 8 ноября в 14.30 в Киевском Национальном Экономическом Университете, аудитория 353.

Евгений Невмержицкий

Кандидат экономических наук